2020年末、半年間の「つみたてNISA」実績を公開!右肩上がり中です!

実践

はじめに

私にとって、金銭面で大きく変化した2020年。

そのうちの一部であるつみたてNISA」の運用実績をまとめていきます。半年間の運用実績となります!

資産運用を知り、複数のコンテンツで勉強し、実際に始めた「つみたてNISA」。

過去の記事で解説していますので、こちらも併せてご覧ください↓

はじめての投資!今までの学びをもとに「つみたてNISA」始めました!
はじめにこれまで、学びを記事にしてきました。約3カ月間、FP相談やYoutubeや友人から学び、1歩踏み出した「つみたてNISA」についてです!FP、Youtube、友人の3者から学び、以下の「投資について」「経済について」といった学びから

2020年 運用実績

早速ですが、2020年末の運用実績です!!!

2020年12月29日時点

 

資産合計は、303,146円
拠出額は、281,000円
運用益は、
22,146円

というということで、

利回りは、22,146÷303,146=7.3% 

となりました。

日々運用実績を見ていて、9月に入ったときには一時的に評価損益がマイナスになったこともありました。ですが、現在は持ち直し、7.3%の運用ができています。

今後も、日々の経済動向と照らし合わせながら、どういった経済の動きどのようにインデックス指数が変動するのかという視点で、長期での資産形成をしていけたらと思います。

株価×保有株式数=評価額

この概念を忘れずに、資産形成をしていきます。

毎月のつみたて

では実際に2020年どのように買い付けてきたかをまとめます。

私は楽天証券での証券口座開設をしました!

時系列で紹介

2020年5月
 GW明けに楽天銀行と楽天証券口座の申込

2020年6月
 コロナ影響や関心の高まりで1カ月近くかかり、ようやく口座開設
 NISA口座の開設と審査を経て、買付設定

2020年7月
 初の買い付け。この時は切りよく30,000円の設定をしました。
 10,000+10,000+5,000+5,000=30,000

2020年8月
 期中買い増し設定。楽天カード払いの上限月額50,000円の設定をしました。
 10,000+10,000+5,000+5,000+20,000=50,000

2020年9月~2020年12月
 8月同様で50,000円×4カ月=200,000円
 ポイント設定などを変えたりして、一度だけ1,000円のスポット購入。

ということで、
30,000円×1カ月=30,000円
50,000円×5カ月=250,000円
1,000円×1回=1,000円

拠出額合わせて281,000円が、303,146円になっています!

まとめ

ということで、来年からは月額33,333円×12カ月=年間399,996円の積み立て設定をしました。

また、基本的な投資先は変えずに、毎月の積立額の調整をしました。

これから先は、この設定で触ることなく毎月買付していこうと思っています。

これを見て、やってみようという人が出てくれたらうれしいです!

 

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